Versicherungsberatung und -verwaltung
Wir analysieren Ihre persönliche Risikosituation, prüfen den Bedarf und verwalten Ihre Versicherungsverträge laufend – von der Hausrat- über die Motorfahrzeug- bis zur Krankenzusatzversicherung. Im Schadenfall prüfen wir vorgängig den Versicherungsschutz und unterstützen Sie bei der Abwicklung.
Kosten: Für Sie ohne zusätzliche Kosten; wir werden über die Courtagen der Versicherer entschädigt. Die Zusammenarbeit erfolgt als klassisches Maklermandat – das Prämienvolumen von Privatkunden erlaubt keine Rückvergütung, die Transparenz nach Art. 45 VAG gilt selbstverständlich trotzdem. Einzelne Analysen oder Vergleiche übernehmen wir auch als Beratungsauftrag auf Stundenbasis.
Vorsorgeberatung über alle drei Säulen
Wir erstellen Ihre individuelle Leistungsübersicht über die staatliche, berufliche und private Vorsorge für die Fälle Alter, Invalidität und Todesfall, zeigen Lücken auf und schlagen geeignete Massnahmen vor.
Kosten: Einmalig CHF 140.– für die vollständige Analyse.
Pensionsplanung
Ist eine Frühpensionierung möglich? Rente oder Kapital? Die Pensionsplanung stellt Einkommen und Ausgaben nach der Pensionierung einander gegenüber, rechnet Szenarien durch und zeigt Steueroptimierungen auf – als ganzheitliche Entscheidungsgrundlage.
Hypotheken- und Vermögensberatung
Wir vergleichen Hypothekarangebote, prüfen die Tragbarkeit und begleiten Verlängerungen und Ablösungen. In der Vermögensberatung erstellen wir Vermögensbilanz und Budgetplanung und überprüfen Ihr Anlage- und Risikoprofil.
