Analyse einer einzelnen Police
Wir prüfen Deckungsumfang, Ausschlüsse, Selbstbehalte und Prämie einer bestehenden Police und halten Lücken und Doppeldeckungen schriftlich fest – als Grundlage für Ihren Entscheid, ob Handlungsbedarf besteht.
Beratungsauftrag
Analyse, Submission und Vergleich auf Honorarbasis
Nicht jede Frage braucht ein Maklermandat. Mit dem Beratungsauftrag führen wir eine klar abgegrenzte Arbeit punktuell für Sie durch – eine Policenanalyse, eine Ausschreibung mit Vergleich oder eine Zweitmeinung. Abgerechnet wird nach Aufwand zum Stundenansatz von CHF 180, mit Offerte und Stundenschätzung vorab.
Was ist ein Beratungsauftrag?
Der Beratungsauftrag ist ein einmaliger Auftrag ohne laufendes Mandat: Sie definieren mit uns die Fragestellung, wir führen die Arbeit durch und übergeben Ihnen das Ergebnis – danach ist der Auftrag abgeschlossen. Sie binden sich nicht an uns als Broker, und Ihre bestehenden Versicherungsverhältnisse bleiben unverändert.
Wir rechnen zum Stundenansatz von CHF 180 ab. Vor Auftragsbeginn erhalten Sie eine Offerte mit einer Stundenschätzung pro Position, damit der Kostenrahmen von Anfang an feststeht. Der Beratungsauftrag steht Privatpersonen und Firmen jeder Grösse offen.
Typische Anwendungsfälle
Vier Situationen, in denen sich ein punktueller Auftrag bewährt:
Submission mit Offertenkontrolle und Vergleich
Wir schreiben einen Versicherungszweig bei mehreren Gesellschaften aus, kontrollieren die eingegangenen Offerten auf Vollständigkeit und stellen Prämien und Bedingungen in einem tabellarischen Vergleich gegenüber.
Pensionskassen- und Vorsorgeanalyse
Wir analysieren Vorsorgeplan, Risikoprämien, Verzinsung, Umwandlungssatz und Deckungsgrad Ihrer beruflichen Vorsorge – auf Wunsch mit Ausschreibung und Vergleich mehrerer Anbieter.
Zweitmeinung
Sie haben eine Offerte oder einen Vertragsentwurf auf dem Tisch? Wir beurteilen das Angebot unabhängig, bevor Sie unterschreiben – ohne eigenes Interesse an einem Abschluss.
So läuft ein Beratungsauftrag ab
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Erstgespräch
Wir klären die Fragestellung, sichten die vorhandenen Unterlagen und grenzen den Auftrag gemeinsam ab – unverbindlich und kostenlos.
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Offerte mit Stundenschätzung
Sie erhalten eine schriftliche Offerte, die den geschätzten Aufwand pro Position in Stunden ausweist. Erst mit Ihrer Freigabe beginnt die Arbeit.
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Durchführung
Wir führen Analyse, Ausschreibung oder Prüfung durch und halten Rücksprache, falls sich der Umfang gegenüber der Schätzung verändert.
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Übergabe und Besprechung
Sie erhalten den Bericht oder den tabellarischen Vergleich als Entscheidungsgrundlage und wir besprechen die Ergebnisse mit Ihnen. Der Entscheid bleibt bei Ihnen.
Beispiel-Kostenrahmen
Erfahrungswerte aus unseren Mandatsofferten, zum Stundenansatz von CHF 180 – je nach Komplexität des Einzelfalls:
| Betriebshaftpflicht: Analyse, Submission und Vergleich (rund 8–12 Stunden) | CHF 1'440–2'160 |
| Krankentaggeld: Analyse, Submission und Vergleich (rund 7–10 Stunden) | CHF 1'260–1'800 |
| Pensionskasse: Analyse, Submission und Vergleich (ab rund 10–15 Stunden) | CHF 1'800–2'700 |
| D&O-Versicherung: Analyse, Submission und Vergleich (rund 5–7 Stunden) | CHF 900–1'260 |
Die Stundenwerte stammen aus den Erfahrungswerten unserer Ratgeber-Serie «Ausschreibung nach Versicherungszweig». Massgebend ist immer die Offerte mit der Stundenschätzung für Ihren konkreten Auftrag.
Anrechnung bei späterem Mandat: Mündet der Beratungsauftrag später in ein Maklermandat, wird die bereits geleistete Analysearbeit in der Mandatsofferte berücksichtigt – Sie bezahlen dieselbe Arbeit nicht zweimal.
Abgrenzung: Beratungsauftrag oder Mandat?
Der Beratungsauftrag eignet sich für punktuelle Fragestellungen. Wünschen Sie eine laufende Betreuung Ihres gesamten Versicherungsportfolios, ist ein Maklermandat die passende Form: das klassische Maklermandat für Privatkunden und kleinere Firmen oder das Mandat mit Verrechnungsmodell für Firmen mit genügendem Prämienvolumen. In beiden Mandatsformen sind Analyse, Submission und Vergleich enthalten und werden von den Courtagen der Versicherer getragen – ein separates Honorar entfällt.
Welche Form wann passt, zeigt die Übersicht Formen der Zusammenarbeit.
Häufige Fragen zum Beratungsauftrag
Was kostet ein Beratungsauftrag?
Wir rechnen mit einem Stundenansatz von CHF 180. Vor Auftragsbeginn erhalten Sie eine Offerte mit einer Stundenschätzung pro Position – Sie wissen also vorab, mit welchem Kostenrahmen Sie rechnen müssen. Erfahrungswerte je Versicherungszweig finden Sie in unserer Ratgeber-Serie zur Ausschreibung nach Versicherungszweig.
Muss ich für einen Beratungsauftrag ein Maklermandat unterzeichnen?
Nein. Der Beratungsauftrag ist ein einmaliger, klar abgegrenzter Auftrag ohne laufendes Mandat. Nach der Übergabe des Berichts oder Vergleichs ist der Auftrag abgeschlossen – es entstehen keine weiteren Verpflichtungen.
Was erhalte ich am Ende des Auftrags?
Je nach Auftrag einen schriftlichen Bericht oder einen tabellarischen Vergleich der eingeholten Offerten – eine dokumentierte Entscheidungsgrundlage. Der Entscheid, ob und mit welchem Versicherer Sie abschliessen, bleibt bei Ihnen.
Wird das Honorar angerechnet, wenn ich später ein Mandat erteile?
Ja. Mündet der Beratungsauftrag später in ein Maklermandat, wird die bereits geleistete Analysearbeit in der Mandatsofferte berücksichtigt – Sie bezahlen dieselbe Arbeit nicht zweimal.
Für wen eignet sich der Beratungsauftrag?
Für Privatpersonen und Firmen jeder Grösse, die eine punktuelle Frage geklärt haben möchten – etwa die Prüfung einer einzelnen Police, eine Ausschreibung mit Vergleich oder eine Zweitmeinung vor einem Vertragsabschluss – ohne sich an einen Broker zu binden.
Offerte für Ihren Beratungsauftrag
Schildern Sie uns Ihre Fragestellung – Sie erhalten eine unverbindliche Offerte mit transparenter Stundenschätzung.