Rückblick
Alle Schadenfälle des Berichtsjahrs mit Bearbeitungsstand sowie die durchgeführten Ausschreibungen mit Ergebnis und Empfehlung.
Transparenz im Mandat
Der Jahresbericht an unsere Mandanten
Jeder Firmenkunde mit einem Mandat nach unserem Verrechnungsmodell erhält von uns einmal jährlich einen schriftlichen Bericht: Rückblick auf Schadenfälle und Ausschreibungen, Pendenzen für das kommende Jahr und die vollständige Courtagen-Abrechnung mit Rückvergütung. Der Bericht ist die Grundlage des Jahresgesprächs – und der sichtbare Beweis des Modells.
Das steht in jedem Jahresbericht
Ausblick und Pendenzen
Anstehende Vertragsabläufe, empfohlene Deckungsprüfungen und offene Punkte – als gemeinsame Arbeitsliste für das Folgejahr.
Courtagen-Abrechnung
Sämtliche Courtagenerträge pro Versicherungszweig, der Total-Ertrag und die daraus berechnete Rückvergütung zum vereinbarten Pauschalsatz.
Kundenwünsche
Raum für Ihre Anliegen: Was im Jahresgespräch besprochen wird, halten wir hier fest – als verbindliche Arbeitsgrundlage.
Beispiel aus der Praxis
Auszug aus dem Jahresbericht 2025 für einen Industriebetrieb (Präzisionsfertigung) mit neun Versicherungszweigen. Firmenname, Personen, Policennummern und Versicherer sind anonymisiert, alle Beträge gerundet.
Rückblick (Auszug)
- Schäden: Ein Krankentaggeld-Fall in Bearbeitung; ein Vollkasko-Schadenfall der Fahrzeugflotte gemeldet und erledigt.
- Ausschreibung Sachversicherung: Nach einer generellen Prämienerhöhung des bisherigen Versicherers im vierstelligen Bereich haben wir den Vertrag am Markt ausgeschrieben. Da mehrere Anbieter ohne Sprinkler-, Alarm- und Brandmeldeanlage keine Offerten abgeben, lautete die Empfehlung: Sicherheitsvorkehrungen intern prüfen, danach Ausschreibung mit Begehung und überarbeitetem Inventar wiederholen.
- Pensionskasse: Die geplante Umplatzierung wurde in Abstimmung mit dem Kunden auf das Folgejahr verschoben.
Pendenzen für das Folgejahr (Auszug)
- Abschluss einer Cyberversicherung erneut prüfen; der Risikofragebogen liegt vor, ein Angebot kann reaktiviert werden.
- Krankentaggeld- und UVG-Zusatzversicherung laufen aus und werden am Markt ausgeschrieben – mit dem Ziel, die bisherigen Leistungen (Wartefrist 30 Tage, Taggeld 80 %) unverändert zu übernehmen.
Courtagen-Abrechnung
| Pensionskasse | CHF 2'400 |
| Krankentaggeld | CHF 2'200 |
| Geschäftsversicherung (Kombi Betrieb) | CHF 2'150 |
| Motorfahrzeug-Flotte | CHF 600 |
| Rechtsschutz Betrieb | CHF 400 |
| Betriebshaftpflicht | CHF 200 |
| UVG-Zusatz | CHF 150 |
| Courtagenertrag total | CHF 8'100 |
| Rückvergütung an den Kunden (26 %) | CHF 2'100 |
Beträge gerundet. Im Vorjahr lagen Courtagenertrag (rund CHF 8'300) und Rückvergütung (rund CHF 2'200) in ähnlicher Höhe – der vereinbarte Pauschalsatz von 26 % bleibt über die Jahre konstant. Der Satz wird für jedes Mandat individuell offeriert.
Warum wir so berichten
Die Courtagen-Abrechnung zeigt Position für Position, was wir an Ihrem Mandat verdient haben – und was an Sie zurückfliesst. Schadenverlauf, Ausschreibungen und Pendenzen machen nachvollziehbar, welche Arbeit dahintersteckt. So können Sie unsere Leistung jedes Jahr überprüfen, bevor das Mandat weiterläuft.
Im klassischen Maklermandat – dem Standard für kleinere Firmen und Privatkunden – findet das Jahresgespräch ebenfalls statt; die Courtagen-Abrechnung mit Rückvergütung entfällt dort, weil das Prämienvolumen dafür nicht ausreicht. Welche Form wann passt, zeigt die Übersicht Zusammenarbeit.
So könnte Ihr nächster Jahresbericht aussehen
Gerne erläutern wir Ihnen Berichterstattung und Abrechnung in einem unverbindlichen Gespräch.